Software de Automação Organizacional para o Setor de Serviços Financeiros

Como um setor especializado que lida com risco e crédito, o setor de serviços financeiros tem requisitos extremos de rigor em conformidade, segurança de dados e eficiência de processos. Desde os serviços de caixa dos bancos e a pesquisa e negociação de investimentos das corretoras, até a gestão de apólices das seguradoras e o controle de projetos das empresas de investimento, a sinergia e o nível de conformidade de cada etapa determinam diretamente a competitividade central de uma empresa. A Gallop World IT possui vasta experiência na transformação digital do setor financeiro, especializando-se no desenvolvimento personalizado de software de Contabilidade Organizacional (OA) para o setor de serviços financeiros. Com profundo conhecimento das regulamentações financeiras e da lógica de negócios, criamos soluções adaptadas a todos os cenários. Podemos não apenas fornecer software de OA para corretoras e desenvolver software de OA para seguradoras, mas também implementar com precisão sistemas de OA para bancos e empresas de investimento. Por meio da integração centralizada do sistema de OA para empresas de serviços financeiros, atendemos de forma abrangente às necessidades digitais das empresas financeiras.

O software de Auditoria Operacional (OA) da Gallop World IT para o setor de serviços financeiros tem a Conformidade como fundamento e a Segurança como núcleo, sendo essas suas principais vantagens. Atendendo às necessidades de pesquisa de investimentos e negociação de corretoras, o software de OA para Corretoras de Valores Mobiliários apresenta funções integradas para gerenciamento de relatórios de pesquisa de investimentos e aprovações de processos de negociação, garantindo a transferência de informações em conformidade e controlável. Considerando as características do fluxo de apólices de seguradoras, o software de OA para Seguradoras oferece suporte ao gerenciamento completo do ciclo de vida das apólices e otimiza o processo de sinistros, aumentando a eficiência do serviço. Atendendo aos requisitos de coordenação de agências bancárias, o sistema de OA para Bancos alcança uma integração perfeita entre os serviços de caixa da área de atendimento e a gestão administrativa. Alinhado com as necessidades de controle de risco de empresas de investimento, o sistema de OA para Empresas de Investimento inclui módulos para due diligence de projetos e alertas de risco. Por meio do agendamento unificado do sistema de OA para Empresas de Serviços Financeiros, os silos de informação entre as linhas de negócios são eliminados, ajudando as empresas financeiras a resolver problemas como altos riscos de conformidade, transferências de processos fragmentadas e segurança de dados frágil.

Perguntas frequentes

P: Somos uma corretora regional com 12 departamentos de vendas, atuando principalmente em corretagem de ações e serviços de consultoria de investimentos. Nossos problemas são: os consultores de investimento mantêm registros de atendimento ao cliente via WeChat pessoal, o que aumenta o risco de vazamento de informações e impossibilita a transição de responsabilidade após a saída do consultor; os registros de comissões de transações de cada departamento de vendas são acompanhados em planilhas do Excel, o que leva uma semana para a sede verificar e é propenso a erros; o processo de aprovação de relatórios de pesquisa de investimentos depende de circulação offline, levando 5 dias da redação à publicação, o que nos impede de aproveitar boas oportunidades de mercado. Como isso pode ser resolvido?

A: Visando os principais desafios de conformidade e colaboração da sua corretora, a solução personalizada da Gallop World IT pode resolver esses problemas com precisão. Primeiramente, implantaremos um software de Contabilidade Operacional (OA) para corretoras, estabelecendo um Módulo de Gestão de Atendimento ao Cliente. Os consultores de investimento utilizam os canais de comunicação integrados e em conformidade com as normas para registrar detalhes do serviço. As informações do cliente são criptografadas e armazenadas. Em caso de desligamento de um funcionário, as contas são automaticamente congeladas e os recursos do cliente são transferidos sem problemas para um novo consultor, evitando vazamentos de informações na origem. Em segundo lugar, o software de Contabilidade Operacional para corretoras sincroniza automaticamente os dados de transações de todos os departamentos de vendas. Os registros de comissões são gerados em tempo real e consolidados no sistema central de Contabilidade Operacional da empresa de serviços financeiros, permitindo a filtragem e verificação por departamento e consultor. O tempo de verificação na sede é reduzido para um dia, e o sistema verifica automaticamente a conformidade da taxa de comissão para evitar violações. Além disso, o sistema otimiza o processo de aprovação de relatórios de pesquisa de investimento. Após a elaboração, os relatórios são enviados online por meio de nós como "Pesquisador - Chefe do Departamento - Departamento de Conformidade - Liberação,", com anotações de feedback em tempo real em cada etapa, reduzindo a duração do processo para menos de um dia. Combinado com as interfaces de dados de mercado do sistema OA da empresa de investimentos, isso ajuda a equipe de pesquisa a obter informações de mercado rapidamente e a programar com precisão a liberação dos relatórios, aprimorando de forma abrangente os níveis de conformidade e a eficiência operacional.

P: Somos uma seguradora de médio porte especializada em seguros de automóveis e imóveis comerciais. Nossos problemas são: os laudos de vistoria dos peritos de seguros de automóveis são em papel, exigindo digitação manual no sistema após o retorno ao escritório, o que resulta em um ciclo de sinistros de até 7 dias; as informações da apólice e os dados de subscrição para seguros de imóveis comerciais são armazenados separadamente, impossibilitando o cálculo rápido do lucro de subscrição para uma única apólice; os reembolsos de despesas das filiais são enviados offline, com um processo de auditoria complexo que frequentemente resulta na rejeição de faturas não conformes. Como isso pode ser resolvido?

A: Os principais problemas da sua seguradora estão relacionados à eficiência no processamento de sinistros, à sinergia de dados e ao controle de despesas. A solução de Automação Operacional (OA) da Gallop World IT pode resolver esses problemas com eficiência. Primeiramente, personalizaremos o software de OA para sua seguradora, desenvolvendo um Módulo de Inspeção Móvel. Os inspetores usarão o aplicativo móvel de OA para enviar fotos da inspeção e preencher relatórios no local. Os dados são sincronizados automaticamente com o sistema de sinistros, eliminando a reinserção manual e reduzindo o ciclo de sinistros de seguro de automóveis para até 3 dias. O sistema vincula os relatórios de inspeção às informações da apólice, verificando automaticamente a autenticidade do incidente para reduzir o risco de fraude. Em segundo lugar, o software de OA para seguradoras integra informações da apólice e dados de subscrição. Ao inserir uma apólice de seguro de propriedade comercial, ele vincula automaticamente dados como prêmios, comissões e pagamentos esperados, calculando o lucro da subscrição em tempo real e gerando Relatórios de Análise de Lucro da Apólice, filtráveis ​​por tipo de seguro e filial. Além disso, o sistema utiliza o sistema de OA para empresas de serviços financeiros para criar um módulo online de reembolso de despesas. Quando os funcionários carregam as faturas de reembolso, o sistema identifica automaticamente sua autenticidade e conformidade, sinalizando imediatamente as faturas não conformes com as respectivas justificativas. O processo de auditoria flui online através do Gerenciador do Departamento - Finanças - Conformidade, que oferece suporte ao arquivamento eletrônico de faturas e reduz o ciclo de auditoria de reembolsos de 5 para 2 dias. Integrado à interface de pagamento do sistema Bank OA, as transferências são acionadas automaticamente após a aprovação, melhorando a eficiência dos pagamentos.

P: Somos uma empresa de investimentos em private equity especializada em investimentos de capital e incubação de projetos. Nossos problemas são: os materiais de due diligence de 15 projetos ativos estão armazenados em pen drives, sujeitos a perdas e caos de versões durante a colaboração; os dados de gestão pós-investimento são atualizados manualmente, o que impede o acompanhamento em tempo real da rentabilidade do projeto; as atas das reuniões dos comitês de decisão de investimento são manuscritas, dificultando o acompanhamento das ações subsequentes às resoluções. Como isso pode ser resolvido?

A: Recomendamos a adoção do sistema OA para empresas de investimento da Gallop World IT, com foco nas principais necessidades de gerenciamento de documentos, monitoramento pós-investimento e rastreabilidade de decisões. Primeiramente, o sistema estabelecerá um Centro de Gerenciamento de Documentos de Projetos. Todos os materiais de due diligence são armazenados criptografados e categorizados por projeto, com suporte para controle de versão e permissões hierárquicas (por exemplo, somente visualização para a equipe, edição para os Diretores de Investimento). As modificações são sincronizadas em tempo real durante a colaboração, substituindo os pen drives e evitando perdas e confusão de versões. Os documentos carregados são indexados automaticamente, permitindo buscas rápidas por palavras-chave para aumentar a eficiência da recuperação. Em segundo lugar, o módulo de gerenciamento pós-investimento do sistema OA para empresas de investimento se integra aos sistemas financeiros das empresas do portfólio, coletando automaticamente dados como receita e lucro, atualizando a rentabilidade do projeto em tempo real e gerando um Painel de Dados Pós-Investimento. Alertas são enviados automaticamente aos gestores de investimento quando os dados se desviam das expectativas. Em conjunto com a função de análise de dados do sistema OA para empresas de serviços financeiros, gera gráficos de tendências do ROI do projeto, fornecendo suporte de dados para decisões subsequentes. Além disso, o sistema integra um módulo de gerenciamento de reuniões de decisão. As atas das reuniões são redigidas online e sincronizadas com os participantes. Os itens de resolução são automaticamente divididos em tarefas acionáveis, atribuídas a responsáveis ​​com prazos definidos. Os responsáveis ​​atualizam o progresso em tempo real, permitindo que os diretores de investimento acompanhem o status de conclusão por meio do sistema, obtendo rastreabilidade completa do processo de resolução. Os materiais da reunião são vinculados aos arquivos do projeto. Em conjunto com o módulo de informações de mercado do software OA para corretoras de valores, oferece suporte abrangente para decisões de investimento.cAprimorando de forma abrangente o nível de refinamento da gestão de investimentos.